Сап бизнесмены. Ситуация следующая: занимаюсь продажей голды и всякого рода прокачек в одной онлайн игре. Оборот в районе 450к в месяц. Деньги получаю на Пейпал, после чего вывожу на банковский счёт. Вчера прилетел блок на карту русского стандарта с ссылкой на закон 115-Ф3 "противодействие отмыванию и терроризму..."Теперь банк требует документы которые объяснят происхождение средств на карте. В Пейпале посоветовали отнести историю всех транкзаций, что я и сделал. Погуглив, понял, что всё так не просто и такого объяснения им может не хватить. На карте осталась приличная сумма 200к+Может кто-то уже попадал в такую ситуацию или просто есть законные методы надавить на банк, мол незаконное удержание средств клиента, в общем жду любой помощи.
Бро, думаю тут 1-2 анона на всей борде с таким сталкивались, так что лучше сходи к грамотному юристу, желательно не сильно старому и проконсультируйся, тут тебе вряд ли ответят то, что надо
Пайпал все верно посоветовал. Потом спросят по транзакциям что это за транзакция а что это, ну та говори вот магазин прокачки, можешь сказать что донаты конечно)
>>933018 (OP)> мол незаконное удержание средств клиентаОни действуют по инструкции финмониторинга. Морозить твои бабки банку в хуй не упёрлось, он ж процент с транзакций получает. Удивлён, что с таким оборотом месячным тебя в первый же месяц за яйца не схватили.Что касается ПОД/ФТ то собираешь доки на все транзакции. Несёшь туда. Могут потребовать пояснить за характер транзакций. Если сочтут это коммерческой деятельностью, то идёшь в налоговую, платишь налоги, приносишь справку.
>>933018 (OP)Относи список, дальше пусть сами ебутся. Номера счетов у них все есть и это не должно быть ивоей проблемой вообще.Вообще же конечно закон у нас не для людей, так что может и проебал ты всё.
ОП, смотри делаешь:Идешь в офис банкаи шлеш их нахуй со всеми объяснениями. Пишешь заявление на возврат денежых средств, они не имеют права тебе их не возвращать. Надеяться получить их ты можешь не раньше 45 дней.После заявления идешь в другой банк и открываешь новую карту. Все.При таком мелком обороте смело открывай голду в сбере. Отделение в Питере, которое мониторит на предмет отмывания и снабжения террористов, вообще не отслеживает транзакции по карте менее 250к за раз - для них это не значительная сумма, а для тебя как раз.ПРоблема только в том, что если сбер тебя заблочит и ты не сможешь предоставить документы из налоговой, то они вообще не будут тебя обслуживать, а сбер такая структура...нужная, во всех делах практически.
Спасибо за советы ананасики. В данный момент жду ответа от русского стандарта, думаю блокировка останется на 99% все случаи которые я нашёл в гугле заканчиваются отказом банка от обслуживания, закрываю счёт и перевожу деньги на счет сбера. Пока что основная цель вывести деньги из этого конченного банка. После этого делаю много карт в разных банках, на каждую перевожу не более 100к в месяц, мелкими частями. Картами в то же время активно пользуюсь, не только обнал, но и покупки. Думаю для моих нужд этого достаточно и подозрений вызывать не буду.
>>933081>После этого делаю много карт в разных банкахПросто открой счета в Европейских банках и для них выпусти карточки. Не все конечно тебе откроют,но каждый третий без проблем. Заявку можно сделать и по элпочте,а получать придется конечно съездить. Потому что карточки по почте в РФ не шлют.
В какой игре то хоть?
>>933081Кстати, крайне не рекомендую сбер. Этот банк ещё более конченный. Как вариант тинькоф либо альфа банк. >>933269 кун.
>>933270Поддерживаю, альфе и ткс похуй вообще.
>>933018 (OP)Ты же явно в кеш выводил, так?Мозг не забивай, перевод собственных делай и закрывай карту РС. Но через 45 дней только тебе переведут.Суть в том, что никто не будет разбираться с твоей проблемой, у манагеров РС ума не хватит и времени понять, что же ты там мутишь. Поэтому твои операции сомнительна. Плохо, что могут внести в черный список, кури положение цб 550-П от 16 года.Ананаса с репликой про налоговую не слушай, банку срать на ФНС, банки отдельно, фнс отдельно. У тебя же не инкассо прилетело от налоговой, а тупо блок на карту от банка по 115фз.
>>933270Альфа тоже пидорасы.
>>933290Йеп, снял 300к за 3 дня и после этого всё завертелось.Прочитал всё что есть в гугле по этой теме, блочат во всех банках, как только идёт обнал круглых сумм. Можете гуглить "Тинькофф 115-Ф3, Альфабанк 115-Ф3 и тд, везде будут те кто попал под раздачу. Так что думаю выбор банка особо не решает, выводить нужно мелкими частями, по возможности тратить с карты и прочее.Всё ещё жду ответа от РС и готовлюсь закрывать счет с переводом на сбер. Единственный момент боюсь как бы от сбера не прилетело, но деньги забирать сразу не планирую, постараюсь потратить максимум не снимая с карты.
>>933313Ты попробуй сразу разместить депозит до востребования на пару дней.А вообще, у сбера на 115фз стоит компьютер. Алгоритнм сам блочит счета без участия человека. Ебани может быть еще больше.Не рекомендую вообще топ10.У тебя сумма не превышает 1,4мио. В любой банк иди и открывай карту.
Пока что прикидываю варианты, что делать если после закрытия текущего счета и перевода денег в другой банк, там мне сразу же прилетит ещё один блок, с такой же формулировкой, всё таки сумма для разового перевода довольно крупная и все банки повязаны между собой.Какие вообще шансы, что после одного такого обосрамса, ни один банк больше не захочет работать со мной? Знали бы вы аноны как эта ситуация подкосила меня, вся работа встала можно сказать.
>>933460Ну смотри, если тебя в черный список запихнут, то нигде не откроешь счет. Это новая мулька.Хоть цб выпустило цидулю, что банки сами для себя оценивают, могут ли открыть черносписочнику, на практике хуй.Пробуй. Пиши результаты работы, интересно же
>>933460Вариант открыть десяток счетов в разных банках и с палки лить туда частями прокатит?
>>933520Должен прокатить. Не лей много сразу, дай полежать немного.
Почитай закон, загугли под/ифт, там должны быть написаны конкретные суммы которые проверяются( и блочатся ) , если не изменяет память то там суммы больше чем у тебя.извините за не ровный почерк
>>933734Почерк говно, не имеет отношение закон к блоку и к сумме. Читай не только закон, но и указания, там их много, все пункты выделены ссылками на указания и письма.Есть правила по подфт в каждом банке. И вот что в них написано, так банк в рамках тэшки "знай своего клиента" и делает.
>>156429844Купи в даркнете карт 5 на дропов с полным паком документов и симкой, в паре - тройку банков впишись сам. Выводи по чуть чуть.
Карту разблокировали. Видимо испугались антирекламы на дваче.
>>933018 (OP)переводи на меня. я обналичу. если ты с ДС
Анон, а можешь поделиться способом своего заработка?
>>935992Могу. Но не с тобой.
>>936047Почему не со мной?
Двачую тему с выводом бабок. Как лучше переводить их в наличку? Суммы до 500К Рублей в месяц
>>933313Нахуй тебе сбер, переходи на альфу.
>>935992Скорее всего это PoE
Если вы тут все такие пушистые, то достаточно просто подержать бабло на счету месяц и потом даже ссаный сбер без вопросов обналичит вам бабло, хоть несколько лямов. А если это, то о чем я думаю и бабло нужно срочно, то закрывай счет, жди максимум 45 дней и иди в другой банк.
Аноны, а это правда, что палка после 50 000 зелёных прибыли начинает требовать НДФЛ?
>>933018 (OP)>115-Ф3 "противодействие отмыванию и терроризму..."Тобi пiзда, братюнь. В список террористов можешь попасть как нехуй, со всеми вытекающими последствиями, пиздуй бегом к нормальному юристу, пока не поздно. Можешь остаться не только без бабла на этой карте, но и вообще без возможности завести карту в рашке.
Какая игра-то?
>>939013Двачепидорская
